Cảnh giác lừa đảo chuyển tiền
Lừa đảo liên quan chuyển tiền không chỉ khiến bạn mất tiền mà còn kéo bạn vào tội phạm.
Những chiêu thức điển hình
- Chuyển tiền ngầm (giao dịch ngoại hối bất hợp pháp) — lấy cớ "phí rẻ", nhận tiền vào tài khoản cá nhân rồi chi trả bằng nội tệ ở nước kia. Đó là bất hợp pháp, mất tiền cũng khó được bảo vệ.
- Đòi mượn sổ ngân hàng — "giúp chuyển tiền thì tôi trả phí cho". Nó bị dùng để rửa tiền lừa đảo qua điện thoại, và người đứng tên bị xử phạt.
- Ứng dụng, trang web chuyển tiền giả — dụ qua link trong tin nhắn để lấy thông tin cá nhân và tiền.
- "Tôi chuyển nhầm, trả lại giúp" — có tiền lạ vào tài khoản rồi họ đòi hoàn lại. Đừng tự ý chuyển lại — hãy hỏi ngân hàng.
- Giả mạo người nhà ở quê — tin nhắn "đang cần tiền gấp". Nhất định gọi điện xác minh trực tiếp.
Cách gửi an toàn
- Chỉ dùng ngân hàng hoặc đơn vị chuyển tiền đã đăng ký với Cơ quan Giám sát Tài chính. Kiểm tra qua 1332.
- Gửi từ tài khoản đứng tên bạn và giữ hóa đơn.
- Từ chối mọi yêu cầu chuyển vào tài khoản cá nhân.
- Kiểm tra thông tin người nhận hai lần.
Nếu bị lừa
- Liên hệ ngân hàng ngay để yêu cầu phong tỏa. Càng nhanh càng có cơ hội.
- Báo 112 và dùng trang tố giác tội phạm mạng (ecrm.police.go.kr).
- Tư vấn 1332 (Cơ quan Giám sát Tài chính).
- Giữ toàn bộ lịch sử tin nhắn, sao kê chuyển tiền và số tài khoản của đối phương.
Đi đâu / Liên hệ
- 1332 Cơ quan Giám sát Tài chính (tố giác tài chính bất hợp pháp)
- 112 trình báo lừa đảo · ecrm.police.go.kr
- Tổng đài ngân hàng bạn giao dịch
- 1577-1366 · 1345 phiên dịch
Câu hỏi thường gặp
Có khoản tiền lạ vào tài khoản của tôi. Đừng tiêu — hãy báo ngân hàng ngay. Đó có thể là tiền lừa đảo, và tự ý chuyển trả có thể khiến bạn thành đồng phạm.
Người nhà nhắn xin tiền gấp. Đừng chỉ tin tin nhắn — hãy gọi điện xác minh trực tiếp. Lừa đảo bằng tài khoản bị chiếm đoạt rất phổ biến.
Tôi dùng chuyển tiền ngầm và tiền không tới nơi. Vì bản thân giao dịch là bất hợp pháp nên khó được bảo vệ, nhưng hãy tư vấn 112 và 1332. Hãy thu thập chứng cứ.
Tôi nhận được một đường link trong ứng dụng. Tuyệt đối đừng bấm. Hãy tự mở ứng dụng chính thức để kiểm tra.
Lưu ý
"Gửi giúp không mất phí", "chỉ cần cho mượn sổ ngân hàng thôi" — những lời đó không có ngoại lệ, đều là tội phạm. Người cho mượn tên bị xử phạt, tài khoản bị phong tỏa, và tư cách lưu trú cũng bị ảnh hưởng. Dù đắt hơn chút, hãy dùng ngân hàng và đơn vị được cấp phép.
Liên quan
remittance-guide · voice-phishing · job-scam · online-scam · bank-account-salary
Nguồn
Cơ quan Giám sát Tài chính www.fss.or.kr / Cập nhật: 2026-08